央行再开反洗钱千万罚单，裕福支付及盛京银行北京分行受罚

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中国银行保险报

近日，央行再次开出数千万元反洗钱罚单。

9月30日，中国人民银行营业管理部（以下简称人民银行营业管理部）公布3笔罚款，对3家金融机构和6名相关人员进行处罚。各机构罚款合计37.元，相关人员罚款合计37.元。 55万元。

具体来说，由于渝付支付有限公司未按照规定建立和执行预付卡业务相关制度，未按照规定履行客户身份识别义务，因此存在9起违法行为。央行经营管理部对渝付支付发出警告，没收违法所得218.79624万元，并处罚款12.元，罚款总额14.元。同时，对渝付支付有限公司副总经理、在线支付事业部总经理姜洪波给予警告，并罚款28.8万元。

盛京银行股份有限公司北京分行因擅自查询企业信用报告（含信用信息）、未及时关闭离职个人征信系统查询用户等7项违法行为，被央行经营管理部处罚人员。警告并罚款299.5万元。与此同时，时任盛京银行北京分行反洗钱经理张波、时任盛京银行北京分行反洗钱经理宋子华、时任盛京营业部总经理张晓萌银行北京分行分别被罚款57000元、35000元和1000元。一万元。

北京农商银行因向不明身份客户提供服务或进行交易、未按要求报告大额交易或可疑交易报告等四项违法行为，被央行经营管理部罚款1948万元。时任北京农商银行副行长、监事长于辉、时任北京农商银行副行长曾林峰分别被罚款12.8万元、3.2万元。

从上述机构的违法行为类型可以看出，均涉及反洗钱问题。央行在2020年工作会议上明确，将全面提升金融服务和金融管理水平，进一步加强反洗钱协调机制建设，持续强化反洗钱监管。今年以来，央行频频开出罚单，处罚内容大多与反洗钱相关。年初，央行宣布对两家银行机构处以两千万反洗钱罚款，同时对20名相关人员进行处罚。从罚款数量和罚款金额来看，央行针对一些长期存在的乱象，保持了高压监管态势。

据《2019年中国人民银行反洗钱侦查协助总体情况》显示，2019年，人民银行各分支机构发现并收到重大可疑交易线索15755条；经排查，共查处反洗钱线索1143条；移送侦查机关线索4858条，同比增长33.17%；侦查机关立案474件，同比增长13.13%。协助侦查机构开展反洗钱侦查案件4007件，同比增长50.47%；共协助破获涉嫌洗钱案件622起，同比增长15.19%。

业内专家提醒，从近两年采取的措施来看，监管持续加大对违法违规“累犯”的打击力度。如果该机构今后不整改，不排除监管将采取更严厉的措施。因此，相关机构应充分吸取罚款教训，按照监管要求全面开展合规工作，保质保量完成整改工作。在反洗钱工作中，金融机构必须建立健全用户身份识别、大额交易和可疑交易报告系统、恐怖分子名单监控、用户信息存储等反洗钱内部控制制度，并在运营环节严格管理。等级。

记者 李林鸾

编辑 韩叶青