通用金融行业主题域模型设计原则及概念模型详解

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通用金融行业主题域模型

通用金融行业概念模型主题域模型的设计原则：

1是商业模式的抽象

2 基于商业模式关注对象

3 内容完整且相对稳定

4 每个主题域一般都有一个同名的主实体，围绕该主实体开发出各种关系实体和父子实体。

聚会主题

当事人（PARTY）是指银行作为金融机构所服务的任何对象以及有兴趣进行分析的各种个人或团体客户、潜在客户、代理机构、员工、分支机构、部门等。

一个 PARTY 可以同时担任多个角色

Ø 账户持有人

Ø 账户联名持有人

Ø借款人

Ø 执行者

Ø 共同签署人

Ø 共同申请人

Ø员工

Ø受益人

Ø专营/联名商户

Ø 担保人

Ø投资者

Ø 顾问

Ø竞争对手

Ø 家庭/成员

Ø 交易对手方

Ø…

产品主题领域 • 产品是由金融机构销售或提供的适销产品、产品包和服务。如有必要，请将竞争对手提供的产品包含在模型中。

•产品可以通过产品特征来描述，产品特征都是金融机构提供的可以应用于该产品的有效产品特征。它确定了金融机构在提供产品时的限制或附加条件。银行业的例子包括费用、截止日期、允许的展期和提前通知要求。

•产品、各方和账户之间存在多种关系。

•为了适应银行内部管理的需要，适应不断变化的业务需求，可以根据实际情况和产品特点对产品进行分组，如个人存款产品组、公司贷款产品组等，这些称为“产品”团体”。

•由于市场竞争的需要或营销的原因，有些产品被包装捆绑销售，称为“产品包”。

资产主体领域 • 当事人资产主体是指所有可能收集的各方资产（负债）信息，包括有形和无形的客户资产/负债。还可以存储银行租赁的各种资产信息。

•可能是客户的房产、商品库存、珠宝、机动车辆、在其他金融机构的存款、贷款等。

事件主题•事件是金融机构与客户或潜在客户之间的联系或交易活动。记录详细的行为和交易数据，包括存取款、收费、计息、咨询投诉、问询、市场调查、网上交易等。等待。

• 可能需要也可能不需要银行和客户之间的直接联系；可能与账户相关，也可能无关；可能与资金相关，也可能无关。

•通过事件，可以帮助了解哪些客户使用哪些渠道做了哪些交易事件、交易金额、时间、地点以及与金融机构的哪些员工或部门打交道。

渠道主题领域 • 客户通过渠道获取金融机构信息、金融机构产品、使用金融机构的金融产品。金融机构通过渠道向用户销售产品或提供服务。

•渠道与其他实体（例如各方、产品、帐户等）有各种关系。

•通道分为多种通道类型。

区域位置主题域 • 区域位置主题是指银行希望重点关注或检查的任何级别的地理区域和地址，例如国家、省、市、县、村庄等。

• 区域位置主题下的地址不仅包括“具体地址”、“区域”、“地理位置”等不同级别的物理地址，还包括电子地址：邮箱、手机号码、IP地址、社区账号、微博账户等

• 该主题与事件、产品、渠道、内部组织、营销活动等主题密切相关。

财务科目领域 • 财务科目主要记录与银行内部财务管理相关的会计账目、总账以及相关处理日志/传票的重要信息，包括：

•总账科目的设置和余额的变化；并提供不同层次总结的可能性；

同时可以将总账信息与明细交易/事件信息、当事人信息、协议信息关联起来，提供下钻分析的手段和方法；

•可以帮助更好地进行绩效评估和计划评估；

主题—概述•营销活动是为了获取、维持和加强银行与客户之间的关系而进行的促销活动。

•营销活动是有组织的活动，其目的可能是向市场推出某些产品或树立银行在市场上的形象。

•完整的营销活动应包括营销策略、营销行动和营销活动的反馈信息。收集营销活动及结果信息可以帮助银行发现最有效的营销方式，了解不同类型客户对营销活动的反馈。产品是金融机构销售或提供的适销产品、产品包和服务。如有必要，请在模型中包含竞争对手提供的产品。

•产品可以通过产品特征来描述，产品特征都是金融机构提供的可以应用于该产品的有效产品特征。它确定了金融机构在提供产品时的限制或附加条件。银行业的例子包括费用、截止日期、允许的展期和提前通知要求。

•产品、各方和账户之间存在多种关系。

•为了适应银行内部管理的需要，适应不断变化的业务需求，可以根据实际情况和产品特点对产品进行分组，如个人存款产品组、公司贷款产品组等，这些称为“产品”团体”。

•由于市场竞争的需要或营销的原因，有些产品被包装捆绑销售，称为“产品包”。

资产主体领域 • 当事人资产主体是指所有可能收集的各方资产（负债）信息，包括有形和无形的客户资产/负债。还可以存储银行租赁的各种资产信息。

•可能是客户的房产、商品库存、珠宝、机动车辆、在其他金融机构的存款、贷款等。

事件主题•事件是金融机构与客户或潜在客户之间的联系或交易活动。记录详细的行为和交易数据，包括存取款、收费、计息、咨询投诉、问询、市场调查、网上交易等。等待。

• 可能需要也可能不需要银行和客户之间的直接联系；可能与账户相关，也可能无关；可能与资金相关，也可能无关。

•通过事件，可以帮助了解哪些客户使用哪些渠道做了哪些交易事件、交易金额、时间、地点以及与金融机构的哪些员工或部门打交道。

渠道主题领域 • 客户通过渠道获取金融机构信息、金融机构产品、使用金融机构的金融产品。金融机构通过渠道向用户销售产品或提供服务。

•渠道与其他实体（例如各方、产品、帐户等）有各种关系。

•通道分为多种通道类型。

区域位置主题域 • 区域位置主题是指银行希望重点关注或检查的任何级别的地理区域和地址，例如国家、省、市、县、村庄等。

• 区域位置主题下的地址不仅包括“具体地址”、“区域”、“地理位置”等不同级别的物理地址，还包括电子地址：邮箱、手机号码、IP地址、社区账号、微博账户等

• 该主题与事件、产品、渠道、内部组织、营销活动等主题密切相关。

财务科目领域 • 财务科目主要记录与银行内部财务管理相关的会计账目、总账以及相关处理日志/传票的重要信息，包括：

•总账科目的设置和余额的变化；并提供不同层次总结的可能性；

同时可以将总账信息与详细的交易/事件信息、当事人信息、协议信息关联起来，提供下钻分析的手段和方法；

•可以帮助更好地进行绩效评估和计划评估；

主题—概述•营销活动是为了获取、维持和加强银行与客户之间的关系而进行的促销活动。

•营销活动是有组织的活动，其目的可能是向市场推出某些产品或树立银行在市场上的形象。

•完整的营销活动应包括营销策略、营销行动和营销活动的反馈信息。收集营销活动及结果信息可以帮助银行发现最有效的营销方式，了解不同类型客户对营销活动的反馈。