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2020年6月18日，中国银行金融租赁公司有限公司（以下称为“ BOC金融租赁”）在重庆中列出，注册资本为108亿元，中国银行投资了100亿元的yuan，股东股权比率为92.59％，其注册的位置为92.59％。近年来，随着国家财务监督变得更加严格，已批准的金祖公司大大减少了。自2018年以来，金祖银行（Bank of Chine Jinzu）已成为仅次于CRRC Jinzu的第二家Jinzu公司。作为持牌金融机构，全国的金祖公司的数量已达到71。
在2020年，该州仍然对现有金融租赁公司保持高强度的监督趋势，总罚款13个罚款，总罚款480万元，许多被罚款的公司都是租赁公司的最高租赁公司。
（i）门票概述
在2020年，金融租赁公司的罚款数量达到了一个新的高处，其中13家公司罚款和4项个人罚款（其中一项涉及公司罚款和个人警告）。
在2020年，监管机构对金融租赁公司的罚款额达到了480万元人民币的新高点，其中包括470万元的公司罚款和100,000元人民币的个人罚款。
（ii）企业分布
在2020年，共有9家金融租赁公司受到行政处罚（一项罚款），而受罚的金融租赁公司占总数的13％。受惩罚的四家租赁公司位于天津，而另外五家租赁公司位于山东，省，湖北，广东和新疆。
（iii）司法管辖区的分配
2020年，天津监管局发行了最多的罚款，共有7人（包括3个个人罚款），新疆监管局获得了2次罚款（包括1个个人罚款），排名第二。
分析非法和不规则违规事实
（i）个人侵犯
在2019年，违反个人罚款的事实主要包括不履行职责或承担违规行为的直接领导责任。
1。负责违规的直接领导（3罚款）
案例1：在被惩罚担任公司副总经理时，他应承担直接领导责任，以使检查和监督使用租赁资金不足。
案例2/3：直接负责公司对承租人的资金和资格有缺陷的项目。
2.未能违反职责（1张票）
案例1：租赁之前没有进行调查，导致承租人未用于约定的目的的融资资金，并单独警告这三名负责人。
（ii）违反企业的行为
2020年，共有9家金融租赁公司受到行政处罚。在分析机票中，非法和违规行为的主要情况如下：
1。从事租赁业务严重违反了审慎的业务规则；
2.在违反法规的情况下进行尽职调查，并严重违反了审慎的业务规则；
3。违反尚未获得所有权作为租赁主题的财产和财产的规定；
4。在租赁财产所有权调查和确认的管理方面存在严重的缺点，这严重违反了审慎的业务规则；
5。为违反法规提供政府融资；
6.受惩罚的一方未能检查和监督租赁资金的使用；
7.资格缺陷的承租人和项目严重违反了审慎的行动规则；
8。租赁前调查中的尽职调查不足，导致承租人未用于协议目的的融资；
9。不表现的资产不是干净且没有平衡的表格；
10。相关交易的管理并不严格，股权管理没有到位，也不是审慎的；
11。晚期或不足的监管数据；
12.无权使用受监督批准的业务场所。
其中，严重违反了审慎的商业规则，不合规的财产以及不遵守资金的规定是关键的违规行为。
分析行政处罚的基础
（i）个人惩罚的基础
个人惩罚的依据涉及“中华人民共和国银行业监督和行政法”，“商业银行信用奉献的愚蠢指南”，“金融租赁公司管理的法规”，“金融租赁公司管理”，《财政部通知》，关于坚定的努力，停止当地的非法和非法融资，以公共范围的公共义务，紧迫地限制了公共范围，以限制求生的债务”医院”和“国务院总办公室关于县级公立医院全面改革的飞行员意见的通知”，其中最提到的是“中华人民共和国银行业监督和行政法”第48条。
中华人民共和国银行监督和行政法第21和48条如下：
第21条由法律和行政法规规定了银行金融机构的审慎运营规则，也可以根据法律和行政法规，由国务院的银行监督和行政机构制定。
上一段中规定的审慎业务规则包括风险管理，内部控制，资本充足率，资产质量，损失储备，风险集中，相关交易，资产流动性等等。
银行金融机构应严格遵守审慎的商业规则。
第48条如果银行金融机构违反法律，行政法规以及相关的国家银行监督和行政法规，则银行监督和行政机构也可以区分不同的情况并采取以下措施：
（1）命令银行金融机构对直接负责的董事，高级管理人员和其他直接负责人施加纪律处分；
（2）如果银行金融机构的行动不构成犯罪，则直接负责的董事，高级管理人员和其他直接责任的人应被警告，并被罚款不少于50,000元人民币，不超过500,000元人民币；
（3）直接在一定时间内取消直接负责任的董事和高级管理人员的资格，直到取消生命，直接负责的董事，高级管理人员和其他直接负责的人员被禁止在一定时间段内从事银行工作，直到禁止生活。
（ii）公司处罚的基础
公司罚款的基础主要是四个监管文件，包括“中国人民共和国的银行业监督和行政法”，“金融租赁公司管理措施”，“针对中国银行业务监管委员会非银行财务机构的行政许可问题实施措施”，以及商业银行内部控制的指南”。此外，还有“以政府购买服务的名义坚决抑制当地非法融资的通知”，“紧急通知就严格限制了县级公共医院借用新债务的新债务，”国务院总体办公室的全面改革临终关怀医院的全面改革临时临时临时临时临时临时临时改革局的综合工作意见的通知“信贷工作尽职调查指南”，“信用工作尽职调查指南”，“银行监督和统计管理的临时措施”等。其中，最多提到的是第21条（7次）和第46条（11次）。
中华人民共和国银行监督和行政法第46条如下：
第21条由法律和行政法规规定了银行金融机构的审慎运营规则，也可以根据法律和行政法规，由国务院的银行监督和行政机构制定。
上一段中规定的审慎业务规则包括风险管理，内部控制，资本充足率，资产质量，损失储备，风险集中，相关交易，资产流动性等等。
银行金融机构应严格遵守审慎的商业规则。
第46条如果银行金融机构处于以下任何情况下，州议会的银行监督和行政机构应下令进行更正，并将罚款不少于200,000元人民币，不超过500,000元人民币；如果情况特别严重，或者在截止日期内未纠正更正，则可以命令中止业务，纠正或撤销其业务许可；如果构成犯罪，则应根据法律承担刑事责任：
（1）任命没有资格审查的董事和高级管理人员；
（2）拒绝或阻塞非现场监督或现场检查；
（3）提供掩盖重要事实的虚假报告，报告和其他文件和信息；
（4）不按照法规进行信息披露；
（5）严重违反了审慎的商业规则；
（vi）拒绝实施本法律第37条规定的措施。
以上数据信息主要来自中国银行和保险监管委员会的官方网站。
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发表于 2025-4-22 02:42:24
