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在2025年第一季度，监管当局对付款机构的严格监督尚未减弱。
根据Nandu Wan 的记者的不完整统计数据，仅在2025年3月，五家付款机构就增加了6个新的违规罚款，累计罚款为2213万元。
从第一季度的监管情况来看，全国第一季度第一季度的罚款和没收总额超过了6326万元人民币，涉及近20个机构。违规行为集中在反洗钱领域（例如未能执行客户身份识别，具有未知帐户的交易）和企业管理领域（例如违反商家管理法规和违反清算管理法规）；一张票的数量很大，有两张“ 1000万”票。
其中，北京Yaku时空信息交换技术有限公司有限公司被罚款并没收了8种非法行为，总计约119.924亿元人民币，成为单一被没收的最高数量的情况；广州惠井（ Huiju）付款电子技术有限公司因违反特殊商家管理法规和其他行为而被罚款和没收，总计约106.178亿元人民币，成为今年超过1000万元人民币的第二次付款机构。
还值得注意的是，今年已取消了4家付款机构的许可。其中，上海电子支付服务公司有限公司（以下称为“ ”）成为由于“否定续签”而退出市场的第100个机构，并且许可机构的数量已减少到171个，并且行业恢复稳定已加速。
3月，五个机构被罚款2213万元人民币
记者最近发现，不完整的统计数据，五家付款机构在三月份增加了6张新票。其中，付款在一个月内连续获得两张“双重罚款”门票，累计罚款超过1000万元人民币；在同一天，金申的付款，智富付款和付款都“吃”超过300万元。
具体而言，在3月10日，警告付款，没收了非法收益，并因数项违法行为而被罚款，总计超过739万元。同时，当时的总经理Zeng 被判处警告，并被罚款235,000元。
3月21日， Co.，Ltd。（以下简称“ ”）因违反预付卡管理法规而被罚款90,000元。
3月24日，三个付款机构同时被罚款。金申的付款因违反清算管理法规和与身份不明客户的交易而被罚款超过324万元人民币；公司风险管理部门总经理兼董事长Chen被罚款150,000元。
宗富付款因违反清算管理法规而被罚款388万元人民币，与负责的相关人员王·穆因（Wang ）被罚款190,000元。
此外，勒索阿（）的付款被罚款445万元人民币，包括在同一天违反机构管理法规的四项非法行为，而负责的人则将SHU罚款200,000元人民币。
3月27日，Sheng Dijia收到了另一张“双重罚款”门票。他因违反商家管理法规和清算管理法规而被罚款308万元人民币，负责人被罚款164,500元。
在这一年
将视角扩展到2025年第一季度，监管“重拳”触及了近20个机构。
根据Nandu记者的不完整统计数据，在2025年第一季度，中国人民银行和外汇政府的分支机构总共罚款22罚，其中18个罚款是“双重罚款”。 20家付款公司因违规行为受到惩罚，累计罚款和没收金额超过63600万元人民币。
就门票的类型和数量而言，这些罚款大多数都是“双重罚款”的形式，单张票的金额相对较大，有两张“ 1000万”票。
例如，北京Yaku时空信息交换技术有限公司，因未能实施八种非法活动而被罚款和没收，例如对交易信息的真实和完整的可追溯性要求和不规则的付款接口管理，这使得与单个单一单一单一的没收数量一样。此外，广州胡易岛支付电子技术有限公司（以下称为“ huiju付款”）因违反特殊商人的管理法规而被罚款和没收，总计约有106.178亿元人民币，成为第二年的第二年付款机构，以罚款超过1000万元人。
值得一提的是，Huiju付款由广州 Group支持，并且该公司的付款许可有效期为2024年7月9日（过渡期到2025年7月9日）。换句话说，是否可以续签Huiju付款的许可将在今年7月9日取得最终结果。
此外，北京Haike 付款和付款分别在第一季度分别获得了两项罚款，总计679.53亿元和1047万元人民币。
除上述机构外，还有其他四家公司总罚款超过300万元人民币，即： Co.，Ltd。被罚款445万人民币， Co.，Ltd。，有限公司，有限公司被罚款388亿欧元，Yuan，Yuan，Yuan Yuan， Co. and the Yu Yu Yu yu yu yu yu yu yu yu yu yu yu yu yu yu yu yu。公司有限公司被罚款300万元。
共有五个机构，总共有超过一百万的罚款，即：北京中心电子商务公司，有限公司被罚款145.6亿元，北京 CO.，LTD。有限公司，罚款141,91,91亿Yuan， E- 。公司有限公司被罚款118.85亿元人民币，在线银行在线（北京）技术有限公司（Ltd.）被罚款1.0173亿元人民币。
从非法行为的角度来看，反洗钱领域和商人管理，清算管理以及未能根据法规履行客户身份识别义务的义务是监督的重点领域。同时，一些以前的罕见情况也发生在违反付款机构罚款的原因之间。例如，当山东扬东支付网络技术有限公司有限公司在事件危害网络安全时未能根据法规向相关主管当局报告时，在中国人民银行的分支机构警告中。
（Nandu 制作的图片）
的第100款付款机构已被取消
除了高罚款外，支付行业的“生存”机制也在同时收紧。在这一年中取消了包括上海阳电子支付服务有限公司在内的四个机构（以下称为“ ”），并将许可机构的数量减少到171。
3月14日，中国人民银行发布的最新信息显示，尹申鲍（）付款机构确定取消了许可证，取消日期为3月7日，并将其显示为“无续订（证书续签）”。到目前为止，已成为吊销许可证的第100支付款机构。
在2025年初，已经“清除了队列”。除了外，它还涉及Deshi Co.，Ltd。，中国电子支付有限公司和 Co.，Ltd.。到目前为止，仅剩下171个许可的付款机构。
根据中国人民银行的官方网站，金申鲍（）于2011年12月获得了“付款业务许可证”。原始公司名称为“上海 Co.，Ltd。”，其业务涵盖了互联网支付，手机支付和固定付款。
2013年5月，为了与“非银行支付机构监督和管理法规”的第6条合作，应标记非银行支付机构的名称，并用'付款'单词'标记”，该公司被重命名为“上海 Co.”。并保持原始业务类型。
2016年12月，该公司的注册地址更改为中国（上海）飞行员自由贸易区。调整了公司的业务范围，不再涵盖固定电话支付服务。仅保留互联网付款和手机付款。
金融业的高级分析师Wang 认为，严格的监督已经进行了很多年，中央银行对付款机构的处罚一直在增加，这反映了中央银行对付款行业违规行为的零容忍态度。此外，可以看出，监督不仅限于付款机构的地面业务，而且还深入研究了各个方面，例如其内部管理，外包服务和客户身份识别。这些违规行为主要集中在违反商家管理法规，清算管理法规，未能对外包服务提供商进行尽职调查以及与身份不明客户进行交易。违规行为仍然相对集中，并且有些违反事件发生的违规原因表明监督更多地关注细节和渗透率。
访谈和写作：实习生Yunyi，Nandu的记者·Wan |
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发表于 2025-4-22 05:44:28
