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我们的记者Li Bing
2月20日，州外汇政府的深圳分行发布了有关外汇管理罚款的信息，以及Zhifu Pays Co.，Ltd。（以下称为“ Zhifu ”）因违规而被罚款44,000。
截至2月21日，今年的监管机构已受到监管机构的惩罚，从警告到“双重罚款”，该机构被罚款至119.927亿元。
具体而言，Zhifu电子支付违反了“国家外汇政府在进一步简化和改善直接投资的外汇管理政策方面的通知第2条和第3款的相关规定”（Huifa [2015]第13号），而非法事实是违反了外汇交易注册管理法规的行为。
自2月以来，已经警告或惩罚了三个付款机构。例如，2月14日， Co.，Ltd。未能根据法规危害有关危害网络安全性的法规，并由中国人民银行的青岛分支机构警告。同一天，Kai Co.，Ltd.被中国人民银行的北京分支机构罚款118.85亿元，以与未知的客户进行交易，未能按照法规履行其客户身份识别义务，并且未能根据法规或根据法规提交大量交易报告或符合法规的可疑交易报告。当时的公司总经理徐穆克（Xu Mouqi）被罚款108,300元。
“上述罚款反映出，支付行业处于严格的监督趋势，重罚款的领域主要包括反洗钱违规和网络安全问题。” Ye 告诉 Daily ，监管焦点区域更详细。从违规原因，反洗钱，商人的真实性和合规性的原因来看，仍然是监管工作的重点，还包括一些事项，这些问题付款机构以前没有关注以前，例如“发生事件危害网络安全性时，就不会报告给相关的权限当局。”
自2025年以来，支付行业继续严格规范。总体而言，今年的监管机构总共受到了13个付款机构的惩罚（根据罚款公告的日期），总罚款和没收金额超过1000万元人民币。其中，北京Yaku时空信息交换技术有限公司被罚款并没收最高。公司被罚款和没收八项违规行为，包括不规则的交易信息设置和交付，不规则的付款接口管理，未能执行相关外包管理法规以及未能根据法规将处理费用收入分配给特定的自有基金帐户。
此外，从被罚款的案件来看，未能实现交易信息的真实性，完整性和可追溯性的要求；违反反洗钱业务管理法规；无法严格实施商人的真名系统；未能及时采取可疑交易的有效措施是监督的关键领域。
“自今年年初以来，付款机构已获得密集的罚款，这反映了全面监督覆盖范围和'没有死胡同'的趋势。将来，当监督变得越来越严格时，将来可能会出现新的监管处罚。”中国邮政储蓄银行的研究人员卢·费彭（Lou ）告诉《美国证券报道记者》，将来，付款机构需要进一步提高其合规性意识，更多地关注合规性发展，认真地履行其义务以识别客户身份并验证交易信息，验证交易信息，改善科学和技术系统的建设，积极地实践自己的责任感，并促进高级企业，并促进高级企业，并促进高调的努力。
Ye 建议支付机构应加强合规性建设，首先，加强反洗钱合规管理；其次，改善商人真实性管理；第三，加强网络安全和数据保护：第四，标准化付款接口管理；第五，改善风险预防和控制能力：第六，加强内部培训和教育；第七，建立全面的合规管理系统，在付款业务的各个方面实施合规性工作，并确保业务合规性和稳定性。 |
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