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良好的银行合规建议
1。培养合规管理意识。
合规管理本质上是关于做“人类”工作的，人们的脑海中仍然有模糊的理解。只有遵守以人为本的合规管理中以人为中心的概念，不断促进，教育和指导，以便员工可以在意识形态上认识到合规性管理的重要性，接受合规性概念并改变对主动的变化，他们才能确保合规管理在更高的水平和更广泛的领域中健康。因此，促进教育并必须在整个合规管理过程中进行尤其重要。银行应通过进行合规性宣传和合规性辩论活动来形成合规性宣传和教育的正常机制。首先，我们必须采用基于不同对象的不同方法，并遵守合规性教育的“四个必须说”。首先，新员工应该宣讲行业。通过合规讲座，应根据法律遵守新员工的教育，并遵守从进入第一天开始的遵守底线。其次，干部和员工应宣讲他们的职位，转移和晋升，并教育员工通过告诫和清洁政府提醒对生活和价值观的正确看法。第三，在检查和发现问题时，我们应该宣讲它们。通过分析这些问题，尤其是让相关人员“表达他们的意见”，向问题讲述危害和教训，并敦促员工分析，纠正和促进合规。第四，应宣讲年度摘要。通过法规的结果，经验和缺点的一般组合，我们应指导员工牢固建立新的合规概念，并积极地自觉遵守法律。其次，我们必须将实际的业务管理紧密联系，针对内部控制和合规管理的薄弱环节，并继续进行深入的合规性辩论活动。专注于解决并找到最直观，最突出的模糊理解，风险趋势和趋势，这些趋势和趋势在当前的业务管理和影响银行的基本面上出现，并努力从商业运营和合规性管理，文化培养和科学进步的角度深入分析，深入的辩论，形成共识，并解决问题。第三，我们将遵守对干部和员工的年度“道德和合规性绩效报告”以及合规性承诺系统，组织员工签署“合规性承诺信”，努力将合规性管理与所有员工的职业发展和日常业务管理活动的职业发展相结合，并形成机构安排，以指导员工积极遵守。第四，加强了银行员工在内部控制合规内容和系统上的培训。首先，我们必须制定一个科学合理的培训计划，并根据员工的具体状况以及基层银行本身的状态来制定培训内容和培训进度。制定的计划应具有结合理论和实践的特征，并将理论知识与银行员工的工作内容相结合。特别是在发生操作错误时，如何判断和更改是培训的重要组成部分和内容。在培训期间，加强银行员工对实施目标的认可和理解，以便他们将来可以更好地完成工作。
2。加强机构建设。
“没有规则，没有命令”是合规管理的基石。银行应解决实施政策和系统的重大问题，不断改善内部控制合规性系统的构建，优化系统流程，合并管理基础以及扎根合规性管理的文化。一方面，改善规则和法规系统的构建，建立和改善系统管理的集中管理和动态更新机制，并提高系统管理水平。继续执行规范规则和法规的规范执行，严格执行系统演示，审查和审查机制，并进一步提高系统修订和实施的水平。同时，我们将全面整理系统过程，专注于聆听基层银行和客户的观点，并动员操作员在实施规则和法规的实施中查找盲点，漏洞，冲突和脱节，尤其是在业务流程，连接中断和不良的操作中找到太多链接。建立一个用于系统过程分类的分类帐，分析每个问题的原因，并探索建立科学方法，标准模板和评估机制以进行过程优化。在整理，改进和分析规则和法规，并在系统化，标准化和标准化方向上促进整个规则和法规的进步方面做得很好。另一方面，我们将继续对系统管理进行标准化，对各种规则和法规的有效性进行后续评估，在实施当前规则和法规的实施中，进一步改善系统的集中管理，评估后的管理和动态更新机制，组织和进行规则和法规的努力，在制度和临床方面做出良好的工作，并改善系统的工作，并良好地改善系统的工作，并恢复系统。
3。加强执行能力建设。
首先，我们必须深入进行执行教育，专注于思考执行问题，不断改善执行，并真正实现有效的执行，平稳的反馈和履行我们的职责。其次，我们必须严格实施该系统。全面建立诚实的报告和验证系统，合规性责任制系统和合规性绩效评估系统，在实施系统方面做得很好，并指导宽敞的员工养成良好的习惯“始终合规，合规性，以及一切合规性”。最后，我们必须创新合规性管理方法。建立并改善了为干部和员工建立合规文件，改善员工点管理，并使用合规文件和合规文件作为携带者，以标准化，正常化和精致的员工合规性管理，进一步提高预防风险和预防案件的水平，并真正将合规性管理变成银行所有员工的有意识的行动。
4。提高合规性管理系统。
为了建立合理的内部控制和合规性管理系统，任何规则和法规都不能与管理分开。因此，在基层银行中实施内部控制和合规系统并建立满足要求的管理系统非常重要。
首先，加强监督和检查。监督和检查是巩固管理基金会并提高合规性水平的强大工具。只有通过加强监督和检查，促进尽职调查的监督，在预防情况下保持高压状况，并严格控制各种情况的发生，从而不断提高内部控制和合规管理水平。银行应专注于案件判断和预防的关键点，仔细提取可疑线索，并通过有针对性的，前瞻性的，有效的大规模案例风险调查，积极发现，终止并有效地处理案例线索和重大风险危害，造成强烈的调查进攻性，然后有效地确定非法和犯罪行为。
其次，实施纠正和更正。在特定的实践中，有必要阐明纠正责任，标准化纠正工作，形成新的纠正工作机制，并通过纠正来实施各种内部控制和合规性工作的结果，并促进内部控制系统的持续改进。我们必须继续改善纠正过程，形成合理的激励机制，并将纠正工作纳入全面的绩效评估系统和部门和部门的关键绩效评估系统。纠正效果直接与激励评估机制有关，后者在检查中发现问题时完全改变了“重复调查和重复纠正，重复纠正，重复违规和重复违规”的情况。我们还必须充分利用内部对评估信息系统的掌握，通过科学和技术手段将整流工作机制和要求嵌入管理过程中，在所有部门和职位中实施，专注于内部和外部发现的问题，并提高整流工作水平的标准化水平以及内部控制合规管理水平。我们还必须加强自我纠正机制的构建，以尽职调查的监督为主线，并通过自我调节的业务和管理行为不断改善自我纠正机制的构建，并全面提高自我管理能力。
最后，我们应该专注于动力和惩罚。银行应使用评估奖励和惩罚来提高依从性管理在评估中的强度和比例，增强评估结果的应用，使评估的指导作用充分发挥作用，并提高内部控制和合规性管理的质量。在此基础上，我们将进一步提高整个全面绩效评估中的内部掌握评估结果，合规性管理和风险掌握的比例，然后加强薪资安排机制的积极激励和指导作用，并使用利息安排机制来指导积极的合规性，以便对流程和结果同等地关注。同时，有必要建立积极的激励机制，并且有可能组织和开展评估活动，以构建合规管理的高级模型，并建立许多高级合规管理模型，以使合规管理能够具有榜样，方向和目标。另一方面，面对***的问题，我们增加了惩罚，因此银行员工想做事，敢于不敢于做事，不愿意做事，无法做事。通过这种方式，通过建立完整的评估，奖励和惩罚机制，将有效提高银行合规管理级别的改善。
良好的银行合规建议
我们将专注于“三个钥匙”，并尽一切努力来增强所有员工的合规意识。思想是行动的先驱，逐渐形成了整个银行中“每个人都合规，一切都合规，总是合规”的良好气氛。重点应该放在以人为导向并奠定坚实的基础上。首先，合规性始于领导力。进一步阐明董事会，监督委员会和总部管理的合规性管理职责，并在年度绩效报告，责任和诚信内容中包括职责。 “顶级领导者”必须承担主要责任，意识到合规性，合规，遵守合规性和尊重合规性。每个季度主持合规管理委员会的会议（聆听有关合规性施工状况的报告，分析和判断风险状况，解决现有问题），进行“关于合规性的高管对话”，在关键领域内组织合规风险调查，并且负责领导者应在董事会（主管委员会）上表现出良好的工作，以在董事会中表现出良好的工作。第二个是持续进行教育和培训。总部合规管理部门负责制定内部控制和合规管理年度培训计划。所有部门共同实施它。他们在谈论运营，谈论业务时的管理以及谈论风险时必须谈论流程。鉴于银行的现实是有许多渠道和许多人员，他们充分利用了 Xinhe ，主办公室视频会议系统，员工夜校，星期四学习日，以及领导力讲座的形式，部门主持讲座，内部培训者讲座，内部培训者讲座，外部专业团队的讲座等，对所有员工进行了系统的培训。总部选择3-5合规管理人员每年将他们送去学习。他们坚持接受新工作的培训，新业务培训，新轮换培训以及新晋升的培训，以实现全职，全周期和完整覆盖的培训，并为每项培训实施培训，以及作为工作调整和工作促进的重要基础，以发展合规性习惯并创造合规环境。第三，进行有针对性的警告教育。总部的合规管理部门应特别注意，分解非法案件，案件，惩罚案件以及近年来银行中发生的纪律和法律的违规行为，准备警告和教育材料，恢复事实，分析根本原因，分析根本原因，分析后果，从小孩子那里学习并找到漏洞。您可以一次分析一个案例，在全面分析中分析多个案例，或者在业务类别中分析它们，比较和检查所有员工，检查危险并填补漏洞，以及分支机构辩论会议的总部，应派遣人员来指导他们防止情况，从先前的情况中学习并从下一步中学习。您必须从一个示例中学习并纠正它们，如果有一个示例，并遵守合规性的底线。
建立“三种机制”，并努力改善合规性管理系统。 农村商业银行承担着沉重的负担和许多遗产问题，而这些教训特别痛苦，加强内部控制和合规管理尤其紧急。首先，加强合规管理团队并解决“谁将管理它”的问题。除了澄清上述高级管理人员的责任外，总部还应建立一个相对独立的合规管理部门，适合于权利和责任，并且具有稳定的人员。建议主要领导人负责并协调，需要澄清职能。主要职责和主要业务应是法律事务，系统建设，内部控制审查和行为管理。其他事项不应将其分发给合规部，应将其视为“百货商店”或“ ”，这会延迟其精力并削弱其职能；选择并任命总裁或会计主管通常由副总裁或会计主管承担的总部和总部的一级分支机构的兼职合规管理员，享受中层副手的待遇，并负责该组织的内部控制和合规管理。第二个是不断改善内部控制合规系统并解决“如何管理”的问题。自从改革以来，尽管银行已经制定并介绍了一些内部控制和合规管理的系统和方法，但它与法律和法规没有密切相关，不是实时更新，不是非常运作，并且不是针对的。因此，有必要根据法律和法规，监管要求以及每个银行的实际情况来制定明确和标准化的部门责任，并完善和量化合规管理职位的选择，应用，评估，奖励以及奖励和惩罚方法；制定法律人治理结构和经营规则，以及内部的掌握和监督限制；制定资产，负债，技术产品和中级行业。管理方法，操作程序以及风险监控和掌握业务和其他现有表业务的衡量标准包括风险处置和问责制要求；制定合规性风险监视，测量，检查，评估标准，法规，紧急计划和紧急情况的响应机制，同时敦促业务部门部门制定业务管理方法和规则，以确保有规则以及遵循的证据。合规部门负责领导建立总部系统数据库，对文件进行分类以及及时更新，以简化审核和应用程序。当然，这些系统必须基于法律，有效的预防，易于操作以及谨慎和严格。
第三个是增加对系统的实施和评估，以解决“谁将监督”的问题。系统的活力在于其实施和有效性。在引入每个系统之前，有必要进行深入研究，完全争论和严格审查。所有具有具有约束力的能力和职责的系统以及在总部的业务管理标准化的方法，都需要由合规管理部门审查，然后才能发出。发布系统后，所有机构和渠道都必须实时组织，并专注于组织学习和辩论，并在业务运营和特定行动中实施它们。总部和部门的领导人必须定期去媒体进行解释，检查，检查学习记录，询问员工的熟悉程度，查看操作和申请状态，并在执行和反馈中找到相关部门的问题，以进行修订和改进；总部的领导人和各个部门的负责人每月至少一次与住房和运输研究结合一次，并每六个月组织员工法律和监管知识测试。总部实施了分层责任的监督和评估机制，并实施了分层实施以促进系统的实施。也就是说，合规部负责组织相关部门，以进行检查和评估，并不时实施总部的规则和法规。审计和审核部门检查并评估总部的内部控制和合规管理，该管理通常每年进行一次。对于那些懒惰，在实施，扭曲和构成风险和案件方面无效的管理人员，他们需要严格和认真地承担责任，并扭转说出合规管理，放在一边并将其抛在脑海中的不良现象。
专注于“三个关键领域”，并大大提高合规性管理的质量和效率。合规管理涉及各个方面。对于农村商业银行来说，有很多需要补充的教训。我们需要专注于要点并集中精力，遵循步骤并长期努力工作。首先，控制人员。人们是内部控制的核心和合规管理的主体。他们必须专注于实施中国银行和保险监管委员会的指导和特定要求，以及有关员工行为管理的省级合作社，并加强员工教育和管理。今年，银行制定了“员工行为守则”，涵盖了职业道德，专业素质，业务技能，行为规范，服务礼节和特定的工作要求。他们还制定了“员工的异常行为调查，援助和教育方法”，加强了与司法，纪律检查以及地方政府部门的联系，以执行调查和教育责任；他们必须始终如一地严格地实施“汉克西省的农村合作”“处理违反金融机构员工规则和法规的方法，无论涉及谁，***都将受到起诉。今年，我们已经严格调查并处理了服务投诉，对客户的利益以及对客户的损害进行了不适当的兴趣，并纠正了不适当的趋势，并且稳定了趋势，并且趋势趋于趋势，并且趋势又不适用，而趋势却不健康，并且不健康的趋势，并且不健康的趋势，并且不适当地纠正了趋势，并且尚不适当地纠正了趋势，并且尚不适当，并且尚不适当地纠正了趋势，而又一次地纠正了趋势，而又一次地进行了趋势，而又一次地进行了趋势，并且尚不适当地纠正了趋势。角色；无论是多么困难或有多大的抵抗，我们都必须根据农村商业银行的实际情况来实施干部的沟通，相对避免，强迫休假和工作。帐户管理和反洗钱。我们必须遵守“了解您的客户”和“保护消费者的权利和利益”的原则，并在付款和和解审查和现金管理方面做得很好，以便账户是标准化的，清晰的资源，法律用途，清晰的流动指示和可追溯性是可以控制的；我们必须严格执行财务政策，遵守银行信用工作法，履行社会责任，使“四个唯一唯一”的特征完全发挥作用，遵守“四个面孔”的定位，调整信用投资方向，优化信贷结构，支持农村地区，工业，工业，小型和微型企业，小型企业，支持市场和集中风险；进一步完善贷款前调查，时间贷款审查以及贷款后检查，改善工作方法和手段的内容和过程，并在整个信贷管理的整个生命周期中整合遵守内部控制和风险预防和控制风险。严格的责任制，以调查扭曲，责任审查和责任的检查丧失责任；我们必须更加关注基金运营管理。目前，我们的银行连续启动了账单，债券，银行间，回购，委托和其他企业。我们需要选择具有出色业务，积极风格，合格和强大风险控制的人员，以进行操作，审计，批准和监视职位。必须对开始的每个业务进行全面调查和评估，制定严格而清晰的管理方法，操作程序和风险控制措施，并将基金安全放在首位。第三是收紧系统。对于商业银行，建立合规概念，培养合规性素养，改善机构规范并建立合规氛围是健康和稳定进步的主要条件。金融业的特殊性决定了合规文化存在的必要性。作为企业文化，合规文化在商业银行中的作用是不言而喻的。
经过30多年的进展，我国家的商业银行系统基本上得到了改善，并进入了新的高速进度轨道。但是，由于缺乏或不完美的合规性文化，商业银行管理的缺点逐渐变得突出。
一方面，公司治理环境和内部系统建设没有到位。目前，国有商业银行已经完成了股东改革，并以临时方式上市，通常建立的股东会议，董事会，监事会和其他机构，并制定了相应的程序规则。但是，它的内涵和运营机制仍然远非有效的公司治理结构的要求。
另一方面，缺乏有效的管理文化支持削弱了掌握风险的努力。目前，在许多基层高级管理人员中，仍然有不同程度的思考专注于操作，忽视管理和忽略结果和忽视过程。内部控制的软要求首先与指标的实际动作形成了鲜明的对比，管理的权威和有效性大大降低了。在总统责任制度代表的垂直授权操作机制下，由于基层经理具有太多的权力，而且集中精力无法确定权力程度，因此非常容易表现出来。在业务过程中，他们为了个人绩效和追求短期福利而放弃机构限制。由于许多管理链接和较长的链条以及商业银行的传输渠道和强度不足，因此执行效果会逐层减弱。
同时，对从业者的培训不是高度针对性的，缺乏点和表面的组合，并且只关注“原因”，而不是“效果”，这也是一个主要问题。合规文化的建设是商业银行未来进步的关键。作为商业银行的核心竞争力，合规文化也受到各种商业银行的重视。如何实施合规文化建设，以下方式可以用作参考。
加强商业银行合规系统和组织系统的建设。根据流程银行构建的目标，我们将不断改善内部组织的合规文化体系，在分支机构层面建立全职合规机构并提供实际功能。通过合规职位或风险经理，我们将加强与运营风险管理的结合，形成合规性文化传输系统，该系统水平覆盖到各种专业，并垂直扩展到基层渠道。
加强商业银行合规系统的构建。作为合规文化的硬件结构，系统的构建和改进是基础。只有在建立规则和法规并且声音可以合规文化才有养育和生长土壤的空间。根据实际工作，将业务运营标准化，并确保每个过程都有遵守规则，并且每个过程都有规则遵守。改善规则和法规也尤其重要。在过去的规则和法规中出现的问题和操作方法必须实时解决和解决。规则和法规遵循循环改进，改善，重新理解和重新改善的循环改进过程。通过建立统一，完整，全面和科学的规则，法规以及运营规范，并改善规范系统的可操作性和敏捷性，规则和法规是科学，全面，标准化和人性化的。
加强为商业银行合规运营的监督机制的构建。为了加强对关键业务，商业银行的关键链接和关键人员的标准化管理，有必要建立严格的预防案例系统并牢固地促进基本管理工作。首先，我们必须坚持检查和预防，加强对各种线路的业务监督，彻底调查风险和隐藏危险，为在线会计，在线会计，计算机援助审计和反款审计以及通过现代科学和技术的实时监测进行实时监测，使“四个主要监控系统”的功能充分发挥作用，在线会计，计算机援助审计和反款。其次，应该建立一个特殊的合规监督部门，并具有相对独立性，以便可以监督整个组织的员工。第三，加强内部和外部监督的有效组合，全面抑制少数不合规现象的发生，并实时停止违规行为。
加强商业银行的合规性和文化教育。作为执行人，主管和规则和法规的限制，员工的素质决定了规则和法规的成功或失败。应在银行各个级别的员工，持续有效的合规风险培训中进行合规教育和培训，并应对所有法律，法规，规则，系统和行业规范的员工进行教育和培训。并根据不同层次和职位进行差异化培训，并基于系统性，专业和实用性的原则。
改善商业银行合规管理的奖励和惩罚机制。建立和改善问责制系统是合规管理的关键。每个业务流程都必须具有其相应的负责人，并且任何现象都采用了负责人。我们坚持认为，任何不遵守规则的人都将负责，负责合规性的人将受到调查并处理各种非法行为。 By and , and of and non- are . the of the , non- and will be , such as: of wages and , and of . and who have no of non- for a long time will be . |
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